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香港公司戶口被銀行凍結后的正確處理方法

返回列表來源:鵬程國際商務(香港)有限公司 發布日期:2020-06-02 16:27:28 瀏覽:

最近,收到了許多來客戶的私信,說香港公司的賬戶被銀行“受限”、“無法轉移資金”、“賬戶關閉”等等問題。鵬程國際整理以下香港公司戶口被銀行凍結后的正確處理方法。


銀行賬戶不能正常使用的原因

香港從2018年4月開始嚴抓利用香港賬戶進行洗錢、逃稅和其他非法犯罪行為,公司賬戶活躍問題,敏感交易等等。自新聞報道,據統計香港恒生、匯豐關閉10,000左右賬戶,有部分公司收到來自銀行的調查表,需提供近期有效業務合同、審計報告、公司最新周年申報表等。不然,香港公司賬戶存在被關閉的風險。


賬戶被銀行凍結后正確處理方法

根據銀行發來的表格(如未收到,請致電銀行索要),如實填寫相關內容,填好后郵寄至銀行,銀行將解凍賬戶。


1、如你的香港公司賬戶被凍結不能正常使用,而且你不打算再經營香港公司,最有效的方法:向香港公司注冊處申請注銷香港公司。


2、如果你還需要繼續使用香港離岸賬戶,鵬程國際建議您可以準備一個備用賬戶,資金可以轉移到備用賬戶上面,以免造成不必要的麻煩。


以上是香港公司賬戶被銀行凍結后正確處理方法,若不能解決您香港賬戶關閉,具體問題具體分析可及時與鵬程國際聯系,鵬程國際開戶經理將為您提供相對應的解決方案。


怎么防止香港銀行賬戶被凍結和限制

1、香港公司應及時跟進其財務報表和審計報告。以前做過零稅率申報的企業應注意補充,避免因香港稅務局抽查而凍結賬戶資產。


2、審計報告,要確保有正常的年度會計審查,可以降低被銀行凍結的風險。


如何維護好香港銀行賬戶

1、對于較少使用的銀行賬戶

應增加使用頻率,如存款/取款、匯款、兌換和其他操作,以防止被列入“僵尸賬戶”列表,導致賬戶被關閉,并且賬戶超過3個月不活動將有被關閉的風險;


2、對于有資本流動的香港銀行賬戶

不要立即將全部資金轉入賬戶,盡可能多呆幾天,以免銀行系統將資金轉賬判斷為異常交易(銀行基本上不可能手動監控每筆資金進出的真實性,這取決于計算機程序模塊來判斷)。


3、不要把你的賬戶借給別人,包括匯款和轉賬等

沒有人知道資金的來源是否有問題,對于那些有自己的賬戶但借你的人來說,更令人懷疑的是(如果資金沒有問題,為什么不用自己的賬戶,而必須借用別人的賬戶?),平時自己小心使用,只外借一次就足以導致香港銀行賬戶關閉,得不償失。


4、香港公司的維護與香港的銀行賬戶息息相關

在香港銀行開戶時,該香港公司的合法性已被核實。在香港銀行賬戶開立后,開戶銀行還將不時檢查香港公司的運營情況。一旦發現該公司未能按時進行年檢,甚至該香港公司已被注銷,銀行將關閉該賬戶。


5、銀行將定期抽查香港公司的業務數據,以確認其業務活動的合規性

這包括年度審查文件、納稅申報文件、公司信息、交易數據和憑證的變更等。如果有實際收入,建議在實際審計的基礎上出具審計報告,以避免銀行的隨意檢查,凍結賬戶。


6、各個香港銀行都有不同的優勢,開戶時必須結合自身需求

選擇具有相應優勢的銀行開設銀行賬戶,特別是一些銀行對資金來源有特殊規定,通常涉及戰爭和國際制裁等高風險國家和地區的資金。如果這些賬戶從這些地方獲得資金,它們將很快被關閉。


7、避免接受來自敏感國家的錢。


8、請確保銀行預留的通訊地址、手機號碼和郵箱信息正確。


由此可見,維護香港銀行賬戶是不能馬虎的,特別是現在香港銀行加強了對客戶的審查,若被封想要開設新的銀行賬戶是很麻煩的。對于現有的香港銀行賬戶,只要保持香港銀行賬戶的良好使用,不利用香港賬戶進行洗錢、逃稅和其他非法犯罪行為,香港銀行賬戶就不會無緣無故被關閉的。

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